ЭСКОРТ БЕЗ ПАЛЕВА

Сахатик, у меня единственный вопрос, нахрена вы сняли все деньги и через время вернули их назад? Какой мотив ваших действий, если не секрет?

Я тоже являюсь клиентом альфа банка с 2012 года, причём посоветовали мне его мои первые работодатели (которым мы ежедневно путём зачисления через банкомат кидали по 200-300 тыс кассы (курс 30)

До 2014 года больше чем 300-400 тыс (со всех валютных счетов в совокупности) на моем счёту не находилось, да и работала я не ежемесячно. Потом была зарплатных клиентом от офиц работы пол года) и даже брала потребительский кредит на сумму 300 тыс на два года, который успешно закрыла за 4-5 месяцев, не помню.
В 2015 году я полетела работать по арабиям и за первый месяц работы по свифт переводам с моего же имени прилетело 27 тыс долларов, которые успешненько менялись сразу же в рубли в день поступления каждой отправки (по 3-4 тыс долларов, не помню какой лимит на обмен был, но использовала максимальный в сутки) ибо курс падал и если бы я не меняла, я бы потеряла 300 тыс в рублях ))
Когда я приехала мне понадобились деньги на покупку квартиры, я пришла в банк единственное что меня спросили - каким образом поступили деньги, и использую ли я альфа банк как основной банк(менеджер в кабинете)? Сказала безналичными переводами и это основной банк) посоветовали либо заказать всю сумму и ждать неделю, либо за 3-4 дня снять все, что требуется. Ходила снимала...
Потом так же были Свифт переводы из эмиратов, так же средств менялись онлайн, но крупных снятий больше не было (больше 50-100 тыс руб) и в основном безналичные оплаты билетов-шмоток-доставок-виз-отелей))) за 2015 год оборот был не менее 100 тыс долларов на счетах, и читая ваши жути про альфу, стало дурно!)
Сейчас меня обеспечивает мужчина и даёт мне в среднем 4000 у е в месяц, которые я кладу в валюте ежемесячно и меняю онлайн, половина это текущие расходы, половина улетает на депозит. Вот теперь и думаю, как бы не блоканули счёт?

Sakhatik писал(а):

Ariel писал(а):Проблемы (и не только в Альфа-банке) могут возникнуть не из-за больших не снижаемых остатков по счетам, а из-за того (как я понимаю), что по счёту проходили достаточно большие суммы непонятного происхождения.
В этих случаях по любому придётся правильную схему рисовать - почему/от кого/за что, понятную для банка и финмониторинга

Я это понимаю также.
Вот и получается-положить крупную сумму на счет-не проблема, а вот как потом ее оттуда вытащить? Получается-либо снимать и закрывать нафиг счет, либо-если планируешь счетом пользоваться и дальше-иметь подтверждающие документы-как было в моем случае.
Ну и зачем это все нужно-все эти привелегии, платиновые карты? Если в конечном итоге попытка снять крупную сумму обернется проблемами. Проще вообще в банке ничего не держать лишнего во избежании этой котовасии.

Не совсем так. Положить/снять достаточно крупную сумму в России (в вышеперечисленных мною банках) - обычно не очень сложно. Сложности возникают когда начинается много движений по счёту - а источник регулярного пополнения этого счёта на крупные суммы непонятен. Можно всё придумать и всё красиво оформить - это в России не очень сложно сделать - любой мало-мальски толковый главбух и финдир вам несколько схем за полчаса накидает.
В конце концов есть банковские ячейки - где можно деньги/драгоценности хранить (в разных банках и разных ячейках)

Ну мне мой счет закрыли, не такая там и большая сумма была. Я так и сказала мне мужчины дарили состоятельные я путешествовала, по карточному счету тем более видно было , что я расплачивалась и за рестораны и кафе и в магазинах и отелях в Европе и других уголках мира т.е по другим счетам видно, что деньги тратились, а не тупо отмывались
Вот по поводу ячеек:

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=re ... TID=221669

Ariel писал(а):Ну так я не про шарашкины конторы говорю. Есть банки с иностранным участием:

Есть, к примеру, крупные иностранные банки - есть премиальное обслуживание в Райффайзенбанк, есть пакет PRIME в ЮниКредит Банке...

А вообще есть перечень системно значимых банков ЦБ России - это те банки, которым государство рухнуть не даст (ну разве что войны с революциями начнутся) - слишком они большие и слишком важны для экономики страны.

Вот список этих банков - в любом из них (кроме Сбера, который я лично просто ненавижу уже много лет) - если видите что есть премиальное обслуживание - можно открыть счёт до 1,4 млн. руб. в любой валюте:
Сбербанк , ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, «ФК Открытие», ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк и Росбанк.

Любое премиальное обслуживание разобьётся о финмониторинг ))) Тем более раз уж пошла такая тенденция. Вот про Райффайзен банк я тоже хорошее слышала, что у них вроде полегче с этими делами.

kiss69me писал(а):лучше вкладывать в бетон. ипотека/рассрочка. Постепенно. и никто не спросит - откуда бабло?

Налоговая разве не поинтересуется откуда у неработающей девушки несколько квартир?

anna123 писал(а):

kiss69me писал(а):лучше вкладывать в бетон. ипотека/рассрочка. Постепенно. и никто не спросит - откуда бабло?

Налоговая разве не поинтересуется откуда у неработающей девушки несколько квартир?

Нет. Во первых в России (в отличие от многих стран мира) пока НЕТ системы контроля расходов для рядовых граждан. Есть система противодействия отмыванию преступных доходов и пр. - но это совсем не одно и то же - в общем пока что можно на эту тему сильно не заморачиваться...

Тем не менее, чтобы у банков не возникало лишних вопросов - источники получения доходов надо "создавать".

Естественно этим стоит заморачиваться только серьёзно зарабатывающим девушкам.

Один из "БЕЛЫХ" вариантов, например... Создаёте своё ИП, которое занимается ремонтами квартир и частных домов. Работаете по УСН (Упрощенной Системе Налогообложения - самый простой вариант это вы платите всего лишь 6% с оборота и никакого НДС) - открываете на это ИП счёт в банке, рекомендую тот же Альфа-банк, у него есть очень удобное бизнес-обслуживание, приближенное по ряду сервисов к премиальному.

Дальше находите толкового главбуха или небольшую бух.фирму, который обслуживает за относительно небольшие суммы множество ИП и небольших ООО, которые помогут легализовать зарабатываемые вами деньги через договора с некими физлицами - которым вы якобы выполнили ремонты. Если отчетность ведется грамотно и сдается вовремя, налоги (эти 6%) платятся - вы много лет ни одной налоговой на фиг не интересны будете.

И никаких вопросов ни от финмониторинга, ни от банка!

И вы легальный уважаемый частный предприниматель, а не подозрительная "ночная фея"!

Ещё вариант - скопившим суммы в несколько миллионов рублей - легализация доходов через куплю-продажу недвижимости, в частности небольших высоколиквидных квартир (1-комнатных квартир и студий). Только не лезьте в строящиеся новостройки - можно вляпаться в недострой и потерять деньги

Очень уж вы дамы уперлись в Альфа-банк. Одна моя приятельница, Мега -профессионал в праздничном бизнесе, ипешница, с активной социальной позицией занимающаяся благотворительностью. Очень круто влетела с этим достойным банком, ей в разгар новогодних корпоративов заблокировали счет и попросили в течение 3 рабочих дней отчитаться, предоставив все договора и расходные документы за год. Лишив возможности проводить финансовые операции по расчетам с подрядчиками. Нервов вымотав изрядно. В данный момент ее просит сделать тоже самое ИФНС. И ваши рекомендации завести ИП не самая умная вещь в свете происходящего. Даже если оно якобы занимается исключительно услугами.

Отмывать деньги через куплю-продажу недвижимости хорошая мысль но вот сколько потом эту квартиру продавать по переуступке и насколько стоимость занижать чтобы скорее сбыть, учитывая нынешний кризис?
А если одновременно продавать 2-3 квартиры в России чтобы потом разом на эти 'легализованные' деньги купить недвижимость зарубежном у банка и налоговой вопросов не возникнет откуда это вдруг у неработающей девушки 3 квартиры в собственности ? Ну или ещё не в собственности ( продажа по переуступке )

Насчет долгостроя, знаю одну очень надежную компанию в Питере - сдают все в срок.

Ariel писал(а):

anna123 писал(а):

kiss69me писал(а):лучше вкладывать в бетон. ипотека/рассрочка. Постепенно. и никто не спросит - откуда бабло?

Налоговая разве не поинтересуется откуда у неработающей девушки несколько квартир?

Нет. Во первых в России (в отличие от многих стран мира) пока НЕТ системы контроля расходов для рядовых граждан. Есть система противодействия отмыванию преступных доходов и пр. - но это совсем не одно и то же - в общем пока что можно на эту тему сильно не заморачиваться...

Тем не менее, чтобы у банков не возникало лишних вопросов - источники получения доходов надо "создавать".

Естественно этим стоит заморачиваться только серьёзно зарабатывающим девушкам.

Один из "БЕЛЫХ" вариантов, например... Создаёте своё ИП, которое занимается ремонтами квартир и частных домов. Работаете по УСН (Упрощенной Системе Налогообложения - самый простой вариант это вы платите всего лишь 6% с оборота и никакого НДС) - открываете на это ИП счёт в банке, рекомендую тот же Альфа-банк, у него есть очень удобное бизнес-обслуживание, приближенное по ряду сервисов к премиальному.

Дальше находите толкового главбуха или небольшую бух.фирму, который обслуживает за относительно небольшие суммы множество ИП и небольших ООО, которые помогут легализовать зарабатываемые вами деньги через договора с некими физлицами - которым вы якобы выполнили ремонты. Если отчетность ведется грамотно и сдается вовремя, налоги (эти 6%) платятся - вы много лет ни одной налоговой на фиг не интересны будете.

И никаких вопросов ни от финмониторинга, ни от банка!

И вы легальный уважаемый частный предприниматель, а не подозрительная "ночная фея"!

Ещё вариант - скопившим суммы в несколько миллионов рублей - легализация доходов через куплю-продажу недвижимости, в частности небольших высоколиквидных квартир (1-комнатных квартир и студий). Только не лезьте в строящиеся новостройки - можно вляпаться в недострой и потерять деньги

BelledeJour писал(а):Отмывать деньги через куплю-продажу недвижимости хорошая мысль но вот сколько потом эту квартиру продавать по переуступке и насколько стоимость занижать чтобы скорее сбыть, учитывая нынешний кризис?
А если одновременно продавать 2-3 квартиры в России чтобы потом разом на эти 'легализованные' деньги купить недвижимость зарубежном у банка и налоговой вопросов не возникнет откуда это вдруг у неработающей девушки 3 квартиры в собственности ? Ну или ещё не в собственности ( продажа по переуступке )

Насчет долгостроя, знаю одну очень надежную компанию в Питере - сдают все в срок.

Ariel писал(а):

anna123 писал(а):


Налоговая разве не поинтересуется откуда у неработающей девушки несколько квартир?

Нет. Во первых в России (в отличие от многих стран мира) пока НЕТ системы контроля расходов для рядовых граждан. Есть система противодействия отмыванию преступных доходов и пр. - но это совсем не одно и то же - в общем пока что можно на эту тему сильно не заморачиваться...

Тем не менее, чтобы у банков не возникало лишних вопросов - источники получения доходов надо "создавать".

Естественно этим стоит заморачиваться только серьёзно зарабатывающим девушкам.

Один из "БЕЛЫХ" вариантов, например... Создаёте своё ИП, которое занимается ремонтами квартир и частных домов. Работаете по УСН (Упрощенной Системе Налогообложения - самый простой вариант это вы платите всего лишь 6% с оборота и никакого НДС) - открываете на это ИП счёт в банке, рекомендую тот же Альфа-банк, у него есть очень удобное бизнес-обслуживание, приближенное по ряду сервисов к премиальному.

Дальше находите толкового главбуха или небольшую бух.фирму, который обслуживает за относительно небольшие суммы множество ИП и небольших ООО, которые помогут легализовать зарабатываемые вами деньги через договора с некими физлицами - которым вы якобы выполнили ремонты. Если отчетность ведется грамотно и сдается вовремя, налоги (эти 6%) платятся - вы много лет ни одной налоговой на фиг не интересны будете.

И никаких вопросов ни от финмониторинга, ни от банка!

И вы легальный уважаемый частный предприниматель, а не подозрительная "ночная фея"!

Ещё вариант - скопившим суммы в несколько миллионов рублей - легализация доходов через куплю-продажу недвижимости, в частности небольших высоколиквидных квартир (1-комнатных квартир и студий). Только не лезьте в строящиеся новостройки - можно вляпаться в недострой и потерять деньги

Подскажите, пожалуйста, что за компания?

Esther писал(а):Очень уж вы дамы уперлись в Альфа-банк. Одна моя приятельница, Мега -профессионал в праздничном бизнесе, ипешница, с активной социальной позицией занимающаяся благотворительностью. Очень круто влетела с этим достойным банком, ей в разгар новогодних корпоративов заблокировали счет и попросили в течение 3 рабочих дней отчитаться, предоставив все договора и расходные документы за год. Лишив возможности проводить финансовые операции по расчетам с подрядчиками. Нервов вымотав изрядно. В данный момент ее просит сделать тоже самое ИФНС. И ваши рекомендации завести ИП не самая умная вещь в свете происходящего. Даже если оно якобы занимается исключительно услугами.

Вообще-то я не только про Альфа-банк писал - любой (кроме Сбера) из списка системно значимых банков также подойдёт.

По поводу возможных проблем у ИП (типа тех, что произошли у вашей подруги) - ОБРАТИТЕ внимание, я писал про род деятельности, связанный с оказанием услуг ТОЛЬКО ФИЗЛИЦАМ. Ваша же подруга, как я понял - оказывала услуги ЮРЛИЦАМ, а это совсем другое дело.

При работе с ЮРЛИЦАМИ можно нарваться на так называемую встречную проверку, когда от вас потребуют предоставить все данные по договорам с контрагентами (заказчиками или подрядчиками). Будут сверять ваши и их версии договоров, счет-фактур, накладных и пр, пытаясь поймать всех вас на неуплате/недоплате налогов и т.д.

При работе с физлицами,тем более когда вы работаете на УСН и не являетесь плательщиком НДС - КРАЙНЕ НИЗКА вероятность того, что вами заинтересуется налоговая или кто-то ещё.

Поэтому неважно о каким бизнесе речь - главное чтобы вы оказывали в рамках этого бизнеса услуги именно ФИЗЛИЦАМ

Esther писал(а):И ваши рекомендации завести ИП не самая умная вещь в свете происходящего. Даже если оно якобы занимается исключительно услугами.

Поэтому я из тех людей, кто в век супер-информации остается динозавром со своей привычной позицией "Пожалуйста, только наличные". Но! Завести ИП - мало. Налоги тоже надо платить, в чем она с ИП-то попала? Не имеет на руках документов\скрывает доходы? Ну тогда это совсем другая история..Если вести ИП беляком, то обычно все отлично.

И да - кто там соберется - обратите внимание не только на новые ОКВЭД, но и на новые кассы!

AlisaWang - я не понял ваш вопрос, какую именно компанию вам подсказать?
Хорошего и надежного застройщика? Аг-во недвижимости? Какую именно и в каком городе?

Пустельга писал(а):

Esther писал(а):И ваши рекомендации завести ИП не самая умная вещь в свете происходящего. Даже если оно якобы занимается исключительно услугами.

Поэтому я из тех людей, кто в век супер-информации остается динозавром со своей привычной позицией "Пожалуйста, только наличные". Но! Завести ИП - мало. Налоги тоже надо платить, в чем она с ИП-то попала? Не имеет на руках документов\скрывает доходы? Ну тогда это совсем другая история..Если вести ИП беляком, то обычно все отлично.

Пустельга - вы по своему совершенно правы. И по ИП всё правильно написали... Лично вам, пока что, может на фиг все эти заморочки не нужны...

И отчетность вести как надо, и налоги платить надо обязательно: будете белыми и пушистыми - будете спокойно спать

Есть только одно замечание - очевидно, что в России сейчас ж..а. Очевидно что этот кризис на годы (к сожалению). Это значит что у властей с деньгами уже сейчас вся напряженно, а завтра будет ещё хуже. Это значит что власти БУДУТ ЗАКРУЧИВАТЬ ГАЙКИ, будут бороться с неучтённым налом и всё такое.

Плюс-минус год, и в России введут контроль за расходами, буду рад ошибиться в сроках - и вот тогда те, кто не будет готов к ужесточениям, попадут в проблемы

Ariel писал(а): Есть только одно замечание - очевидно, что в России сейчас ж..а. Очевидно что этот кризис на годы (к сожалению). Это значит что у властей с деньгами уже сейчас вся напряженно, а завтра будет ещё хуже. Это значит что власти БУДУТ ЗАКРУЧИВАТЬ ГАЙКИ, будут бороться с неучтённым налом и всё такое.

Плюс-минус год, и в России введут контроль за расходами, буду рад ошибиться в сроках - и вот тогда те, кто не будет готов к ужесточениям, попадут в проблемы

В точку)
"Зима близко")

Отмывать деньги через куплю-продажу недвижимости хорошая мысль но вот сколько потом эту квартиру продавать по переуступке и насколько стоимость занижать чтобы скорее сбыть, учитывая нынешний кризис?
А если одновременно продавать 2-3 квартиры в России чтобы потом разом на эти 'легализованные' деньги купить недвижимость зарубежном у банка и налоговой вопросов не возникнет откуда это вдруг у неработающей девушки 3 квартиры в собственности ? Ну или ещё не в собственности ( продажа по переуступке )


Хм, если правильно инвестировать - то можно даже немного заработать, ну или хотя бы в ноль выйти, даже в нынешние времена. Это реально - если у вас будет опытный, грамотный и толковый советчик...

Я (до Израиля) много лет работал в недвижимости в России, в том числе и элитной/и зарубежной, поэтому кое-что в этой сфере понимаю (до сих пор иногда помогаю удаленно в этих вопросах девочкам, которые у меня работают/работали).
В зарубежном банке - при предоставлении им документов о продаже недвижимого имущества в России (при адекватном поведении и внешнем виде клиента) - вопросы будут сняты.
Наличие своего бизнеса (хоть ИП, хоть ООО - не важно) также значительно упрощает жизнь при общении с любыми финансовыми структурами
А ещё можно просто числиться кем-то в какой-то дружеской вам конторе - лишь бы ваша должность звучала достойно

Ariel писал(а):Отмывать деньги через куплю-продажу недвижимости хорошая мысль но вот сколько потом эту квартиру продавать по переуступке и насколько стоимость занижать чтобы скорее сбыть, учитывая нынешний кризис?
А если одновременно продавать 2-3 квартиры в России чтобы потом разом на эти 'легализованные' деньги купить недвижимость зарубежном у банка и налоговой вопросов не возникнет откуда это вдруг у неработающей девушки 3 квартиры в собственности ? Ну или ещё не в собственности ( продажа по переуступке )


Хм, если правильно инвестировать - то можно даже немного заработать, ну или хотя бы в ноль выйти, даже в нынешние времена. Это реально - если у вас будет опытный, грамотный и толковый советчик...

Я (до Израиля) много лет работал в недвижимости в России, в том числе и элитной/и зарубежной, поэтому кое-что в этой сфере понимаю (до сих пор иногда помогаю удаленно в этих вопросах девочкам, которые у меня работают/работали).
В зарубежном банке - при предоставлении им документов о продаже недвижимого имущества в России (при адекватном поведении и внешнем виде клиента) - вопросы будут сняты.
Наличие своего бизнеса (хоть ИП, хоть ООО - не важно) также значительно упрощает жизнь при общении с любыми финансовыми структурами
А ещё можно просто числиться кем-то в какой-то дружеской вам конторе - лишь бы ваша должность звучала достойно

Но по ИП ведь тоже не проведёшь крупные суммы? А с ООО заморочек будет больше. Или я ошибаюсь? Если ежемесячно мой доход по ИП будет примерно 500 тыс, то не заинтересуется ли мной налоговая ? При условии что это не Москва и не Питер, а дотационный регион?

Обычно 60 млн на осн. вид деятельности по ИП ..слушайте, за всеми и дальше будут смотреть. Ведите себя нормально и в жизни, и на таможне и в документах, и все будет норм.

Siberia054 писал(а):

Ariel писал(а):Отмывать деньги через куплю-продажу недвижимости хорошая мысль но вот сколько потом эту квартиру продавать по переуступке и насколько стоимость занижать чтобы скорее сбыть, учитывая нынешний кризис?
А если одновременно продавать 2-3 квартиры в России чтобы потом разом на эти 'легализованные' деньги купить недвижимость зарубежном у банка и налоговой вопросов не возникнет откуда это вдруг у неработающей девушки 3 квартиры в собственности ? Ну или ещё не в собственности ( продажа по переуступке )


Хм, если правильно инвестировать - то можно даже немного заработать, ну или хотя бы в ноль выйти, даже в нынешние времена. Это реально - если у вас будет опытный, грамотный и толковый советчик...

Я (до Израиля) много лет работал в недвижимости в России, в том числе и элитной/и зарубежной, поэтому кое-что в этой сфере понимаю (до сих пор иногда помогаю удаленно в этих вопросах девочкам, которые у меня работают/работали).
В зарубежном банке - при предоставлении им документов о продаже недвижимого имущества в России (при адекватном поведении и внешнем виде клиента) - вопросы будут сняты.
Наличие своего бизнеса (хоть ИП, хоть ООО - не важно) также значительно упрощает жизнь при общении с любыми финансовыми структурами
А ещё можно просто числиться кем-то в какой-то дружеской вам конторе - лишь бы ваша должность звучала достойно

Но по ИП ведь тоже не проведёшь крупные суммы? А с ООО заморочек будет больше. Или я ошибаюсь? Если ежемесячно мой доход по ИП будет примерно 500 тыс, то не заинтересуется ли мной налоговая ? При условии что это не Москва и не Питер, а дотационный регион?

В 2016 году допустимый оборот для ИП по УСН был 60 млн. руб.

В 2017 (насколько я читал в инете) году можно работать на упрощенке, пока доходы не превысят 150 млн. руб. Соответствующие изменения в пункт 4 статьи 346.13 Налогового кодекса РФ внес Федеральный закон от 30 ноября 2016 г. № 401-ФЗ.

Даже 60 млн. руб. в год - это 5 млн. руб. в месяц. Поэтому ваши 500 тыс. руб. в месяц - ну никого особо не заинтересуют... Особенно, если вы, к примеру, зарабатывали делая якобы ремонты квартир в Москве или Питере - а не в вашем дотационном регионе.

Ariel писал(а):AlisaWang - я не понял ваш вопрос, какую именно компанию вам подсказать?
Хорошего и надежного застройщика? Аг-во недвижимости? Какую именно и в каком городе?

Да, застройщика в Санкт- Петербурге)